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<振り込め詐欺防止>


Update 2016.10.24
振り込め詐欺防止 振り込め詐欺救済

はじめに

 ⇒ 全国共通の警察相談専用短縮ダイヤル(#9110
        千葉県振り込め詐欺相談専用ダイヤル(0120-494-506

  特殊詐欺(振り込め詐欺・類似詐欺)
  名称:振り込め詐欺、なりすまし詐欺、オレオレ詐欺
     母さん助けて詐欺、ニセ電話詐欺、親心利用詐欺
  詐欺:人に対する欺罔行為(だまそうとする)、財物を騙取(だまして出させる)
     欺罔:財物処分権限ある人を作為・不作為によりだます行為
        意思能力を全く欠く者を欺罔して騙取は窃盗罪
     騙取:錯誤に基づいて財物を交付させること
        錯誤に陥らず憐憫の情で与えた場合は未遂
  詐欺罪・詐欺利得罪・準詐欺罪にあたるもので要素として恐喝があり得るが、窃盗・横領とは別

  口実:①本人なりすまし(オレオレ)(身内装い、身内依頼装い)
       トラブル発生    … 借金保証人、会社の損失補償、妊娠中絶費用、痴漢行為示談
                   会社の上司等が負担した損害の残額弁償
     ②関係人なりすまし    (被害者装い、弁護士装い、公的機関職員装い)
       トラブル解決    … 犯罪被害・情報漏えい確認・指紋認証登録装い、口座問合せ
                   投資被害救済装い、示談装い
     ③架空請求(支払え)   … 悪質サイト主催者、不当請求の場合も同様手口
                   出会い系利用料、有料サイト利用料、裁判所供託金
     ④融資保証金(貸します) … 多数返済窓口一本化や好条件で融資を装い支払能力確認
                   融資の保証金・預託金・事務手数料、現金を振り込ませる
     ⑤還付金(戻します)   … 還付金受取手続と虚言(ATMへ誘導、加害者口座へ振込)
                   税金、医療費、保険料、年金、簡素な給付措置(消費税)
     ⑥金融商品等取引名目(必ずもうかる)(あやしい取引相手)
       投資勧誘      … 不動産・社債・未公開株・ファンド、各種権利
       商品売買      … 貴金属、外国通貨、会員権、老人ホーム利用権
                   限定購入権、値上がり確実
     ⑦ギャンブル必勝法   … 攻略方法情報料(パチンコ、競馬)、打ち子募集
                   当選番号情報料(ロト6、宝くじ)
     ⑧異性交際斡旋名目   … 女性紹介料、会員登録料、保証金、違約金

  手口:警戒心払拭① … 声が違う→風邪・体調不良、番号が違う→携帯変更アポ電
     慌てさせ型① … 緊急事態装い→冷静判断抑止
     信用力利用② … 公的機関名乗り→口座情報必要理由
     裁判恐怖心③ … 未払い放置提訴
     制度の利用⑤ … 公的機関職員装い→還付制度→ATM誘導
     劇場型勧誘⑥ … 役割分担→本当偽装、臨場効果音、見返り贈呈品
     代理購入型⑥ … 特定人権利→買取約束・権利譲渡申出演出→立替購入
     犯罪恐怖心⑥ … 名義貸し触法恐喝→損害賠償示談金
     成功体験例⑦ … 新聞公表前ネット掲載当選番号披露、投資一部回収数回偽装
     うまい話④⑧ … お金、女性

  交付:従来は:ATM振込誘導型(口座振込)、キャッシュカード預かり型
     最近は:現金受取型(手渡し)、現金送付型(郵便や宅配便)

  役割:道具屋:携帯電話、銀行口座、私設私書箱
     代行屋:印刷、頒布、個人情報収集、事務所借用名義貸
     名簿屋:闇金利用者、投資損害者、詐欺被害者、出会い系利用者
         電話帳女性名義、独居高齢女性、紳士録
     首謀者:統括役、連絡役、手配師(共犯募集)
     実行犯:架け子(電話役)、受け子(受取役)、出し子(引出役)、見張り役、運搬役

  背景:幸運獲得願望(老後の安心、豊かさの追及)、不幸除去願望(債務解消、損害取り返し)
     だまされる方が悪いと言うより、だましがなければだまされないが正しいのに
     若者:乞食かセレブの極端な社会観の境界線上で追い詰められた挙句の悪の仲間入り
  わな:①時間的・心理的ストレスを与え即断能力を低下させる
     ⑥被害者自身に判断をさせる→自分自身で判断したと思い込む→正しい理由を自ら作る
      →自らそのような判断をするよう、巧みに誘導され、途中で過ちに気づけなくなる
  防止:すぐ電話を切り、息子の元の携帯番号に電話を折り返す/本人確認の攻撃をかけ続ける
     相手が誰を名乗ろうと、電話口でお金の話が出たら要注意!!
     記名式線引「預金小切手」を銀行窓口で発行してもらうことで換金日数と振込先を確保

  承諾誘導のルールによる心の拘束:返報性、希少性、権威性、一貫性
     返報性の法則と防御:人は施しにはお返しをしたがる→好意から肯定に誘導されない
     希少性の法則と防御:自分の望みは所有か利用か再考し希少的価値の錯覚に陥らない
     権威性の法則と防御:人は権威や集団に同調→権威や社会的証明を過度に信用しない
     一貫性の法則と防御:一度決定したことに自他束縛されて間違った決定に固執しない

 ・振り込め詐欺相談窓口案内|警察庁
 ・「振り込め」「オレオレ」だけじゃない! 新型詐欺にご用心 - NHK週刊ニュース深読み
 ・「なぜ人は騙されるのか 振り込め詐欺、オリンピック詐欺を防ぐには」|ラジオフォーラム

  1. 振り込め詐欺防止(総合)
    1. 振り込め詐欺(恐喝)事件にご注意!|金融庁
    2. 【図解・社会】振り込め詐欺など特殊詐欺の被害額推移|時事ドットコム
    3. 振り込め詐欺防止啓発チラシ(全国銀行協会作成)|厚生労働省
    4. 振り込め詐欺にご注意ください|検察庁
  1. 振り込め詐欺救済
    1. 振り込め詐欺救済法
    2. 振り込め詐欺救済法に基づく公告|預金保険機構
    3. 振り込め詐欺救済法について|全国銀行協会
    4. 振り込め詐欺救済法に基づき、振り込んでしまったお金が返ってくる可能性があります。
    5. 振り込め詐欺でお困りなら??|法テラス
    6. 被害回復給付金支給制度|検察庁

  2. 金融機関等本人確認法  → 金融機関における本人確認に…|金融庁
    犯罪収益移転防止法   → JAFIC|警察庁
    携帯電話不正利用防止法 → 携帯電話の犯罪利用の防止|総務省
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